Bien gérer sa trésorerie en 3 étapes

Quels sont les bénéfices concrets d’un suivi de trésorerie régulier ?

Le suivi de trésorerie : une opération incontournable

Le suivi de trésorerie est un processus qui consiste à surveiller les mouvements d’entrées et de sorties d’argent d’un organisme. Bien exécuté, il renseigne sur le niveau de performance de l’entreprise. Afin d’être efficient, il nécessite de la rigueur mais également le suivi de multiples indicateurs financiers, tels que :

• La trésorerie nette ;
• Le cash burn ;
• Le BFR (besoin en fonds de roulement) ;
• Les retards de paiement client.

Seule une vision exhaustive des entrées et sorties d’argent assurera la maitrise de son activité. Pour faire face aux imprévus et gérer les investissements, il est donc conseillé d’élaborer un plan de trésorerie prévisionnel et d’accorder une attention toute particulière à la gestion des paiements, aux emprunts et aux besoins de financements.

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Des bénéfices financiers et stratégiques

La mise en place d’un suivi de trésorerie régulier permet à l’entreprise de bénéficier d’avantages d’ordre financiers autant que stratégiques. Cela lui permet notamment de :

• Maitriser son activité afin de parer aux imprévus et aux fluctuations du marché ;
• Suivre ses performances;
• Réduire les risques telles que les dépenses inattendues, les cessations ou les retards de paiements ou encore l’arrêt abrupt d’un financement.

Comment optimiser la gestion de sa trésorerie ?

Il est indispensable de pouvoir s’appuyer sur une méthodologie rigoureuse afin d’optimiser la gestion de sa trésorerie. Voici 3 grandes étapes à suivre pour y parvenir.

Étape 1 : Analysez votre situation financière actuelle

Avant toute chose, mieux vaut s’assurer d’avoir une vision claire de la situation financière de l’entreprise : ce décryptage vous permettra d’identifier et de comprendre les facteurs qui influent sur la trésorerie.

Pour cela, il est crucial de procéder à une évaluation et une catégorisation des flux de trésorerie de l’entreprise. Listez puis classez les flux en deux typologies :

• Les encaissements: comprenant les ventes générées par la boutique, les crédits bancaires et tout autre apport financier injecté par les investisseurs.
• Les décaissements: tels que les règlements des fournisseurs et prestataires externes, les remboursements clients, le coût du loyer, les charges de personnel, les impôts et taxes.

Une fois la distinction faite entre encaissements et décaissements, vous êtes en mesure d’identifier quelles dépenses sont nécessaires au bon fonctionnement de l’entreprise et, à l’inverse, quelles dépenses sont superficielles voire inutiles. Par exemple, l’abonnement à un logiciel très peu utilisé par vos collaborateurs n’est peut-être pas l’investissement avec le plus de valeur ajoutée… En bref, c’est l’heure du tri ! Ce travail vous permettra de construire une base solide et fiable pour l’étape suivante.

Étape 2 : Préparez des prévisions de trésorerie

Maintenant que vous avez un aperçu plus clair de votre situation financière actuelle, il s’agit d’obtenir une vision prospective en construisant un plan de gestion prévisionnel. Plus concrètement, cela signifie que vous allez utiliser les données des flux passés pour anticiper au mieux les encaissements et décaissements futurs.

Pour réaliser un budget prévisionnel réussi, il est essentiel de :

• Prendre en compte les facteurs externes sur lesquels vous n’avez pas de prise, tels que les fluctuations économiques du marché ou encore les variations liées à la saisonnalité.
• Anticiper les périodes de surplus ou de déficit et prendre des mesures appropriées.
• Tenir compte des encaissements et décaissements engagés n’ayant pas encore été réglés.

En prenant ces critères en considération, vous pouvez renseigner sur plusieurs mois les encaissements et décaissements prévus. Au niveau des décaissements, l’exercice est relativement simple car la plupart des dépenses sont régulières (loyer, salaire, remboursement d’un prêt). Si à l’inverse vous avez du mal à prévoir vos recettes, vous pouvez tout de même définir un budget d’encaissement nécessaire au bon fonctionnement de l’entreprise : celui-ci vous fournira un objectif de ventes à atteindre.

Étape 3 : Rationalisez vos processus de facturation et de paiement

Enfin, n’omettez pas d’élaborer un plan financier rationnel pour limiter les risques. Des processus de facturation et de paiement inefficaces peuvent entrainer des retards de paiement, des erreurs de saisies ou encore prendre un temps considérable. Un tel processus risquerait d’engendrer des pertes financières conséquentes pour l’entreprise.

C’est pourquoi il est conseillé d’automatiser ces tâches autant que possible en utilisant des outils de facturation électronique et des systèmes de paiement en ligne fiables. L’automatisation permet en effet de :

• Réduire les risques d’erreurs et de saisies: lorsque les tâches sont réalisées manuellement, des erreurs telles que des fautes de frappe ou des omissions peuvent facilement se produire. En automatisant le processus de création des factures, les entreprises peuvent éliminer ces erreurs grâce à un contrôle de conformité.
• Gagner du temps : l’automatisation permet d’accélérer l’envoi et la gestion des factures, notamment pour les factures récurrentes adressées mensuellement ou annuellement aux mêmes clients.
• Assurer la traçabilité : les entreprises sont tenues d’assurer le suivi de leurs factures et paiements. Les systèmes d’automatisation de facturation offrent une visibilité en temps réel sur l’état des factures, permettant aux services comptables de relancer les clients si nécessaire, sans compromettre la trésorerie de l’entreprise en raison d’un manque de mise à jour du cash-flow.

Lire aussi : Emission de factures clients/fournisseur : les avantages de l’automatisation

En conclusion

Une gestion efficace de la trésorerie est essentielle pour maintenir la santé financière de l’entreprise, faciliter la prise de décision et assurer la stabilité de l’organisme sur le long terme. Pour cela, il est donc important de penser ce processus en continu, c’est-à-dire de surveiller régulièrement ses flux de trésoreries et d’ajuster ses stratégies en conséquence.

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